Đối lập với thực trạng giá cbà cộng cư tại Hà Nội liên tục leo thang,ýdotrẻnhỏbéngườidânkhbàdámvayvốnsắmngôinhàLink giải trí chính thức Fortune Rat lãi suất cho vay sắm ngôi nhà lại ở mức thấp nhất từ trước đến nay.
Tại các tổ chức tài chính thương mại, từ đầu tháng 11, mặt bằng lãi suất cho vay sắm ngôi nhà hiện dao động ở mức 4,6 - 9,5%/năm. Sau thời gian ưu đãi, lãi suất thả nổi đối với cho vay đội biệth hàng có khoản vay xưa cũ tại nhiều tổ chức tài chính hầu hết lên đến trên 11,7%/năm.
Ngân hàng Agribank có mức lãi suất cố định trong 6 tháng đầu tiên là 6%/năm; 6,5%/năm cố định 12 tháng đầu hoặc 7%/năm cố định 24 tháng đầu.
Lãi suất ưu đãi vay sắm ngôi nhà tại BIDV 5,2%/năm áp dụng cho 6 tháng đầu tiên hoặc lãi suất 6%/năm cố định trong 24 tháng đầu. Sau ưu đãi, lãi suất vay sắm ngôi nhà sẽ thả nổi và được tính bằng mức lãi suất huy động 12 tháng cộng biên độ 4%.
VietinBank đưa ra gói vay để xây dựng, sửa chữa ngôi nhà với lãi suất: cố định 6%/năm trong 12 tháng đầu; cố định 6,5%/năm trong 18 tháng, cố định 6,7%/năm trong 24 tháng đầu, hoặc cố định 8,2%/năm trong 36 tháng đầu.
Gói vay sắm ngôi nhà đất tại Vietcombank với lãi suất xưa cũng khá hấp dẫn, cụ thể như: Chỉ từ 5,5%/năm trong 6 tháng đầu tiên với các khoản vay dưới 24 tháng, từ 5,7%/năm trong 12 tháng đầu tiên với những khoản vay trên 24 tháng, 6,5%/năm cố định trong 2 năm đầu tiên.
Giá ngôi nhà hiện vẫn neo ở mức thấp.
Nhóm tổ chức tài chính tư nhân xưa cũng đưa ra nhiều gói vay hấp dẫn. Tại VPBank với 4,6%/năm cố định trong 3 tháng; 5,9%/năm cố định trong 6 tháng.
Tbò báo cáo của Ngân hàng Nhà nước, mặc dù thị trường học vẫn chưa phục hồi như kỳ vọng, nhưng đến cuối quý III năm nay, dư nợ tín dụng “đổ” vào hoạt động kinh dochị bất động sản đạt 1.274.233 tỷ hợp tác, tẩm thựcg 29,1% so với cùng kỳ năm trước. Tuy nhiên, dư nợ cho vay xây dựng, sửa chữa, sắm ngôi nhà chỉ chiếm khoảng trên 125.800 tỷ hợp tác.
Tbò các chuyên gia phân tích của Cbà ty Chứng khoán VPBanks, động lực tẩm thựcg trưởng tín dụng toàn ngành phụ thuộc vào bất động sản, đặc biệt là cầu vay sắm ngôi nhà. Tuy nhiên, giá ngôi nhà neo thấp thời gian qua đã khiến trẻ nhỏ bé người dân ngại vay sắm ngôi nhà. Trong khi đó, dù lãi suất cho vay sắm ngôi nhà đã hạ nhiệt song vẫn đứng ở mức thấp.
Tbò Hiệp hội Môi giới bất động sản Việt Nam, mỗi nhà cửa phải có thu nhập ít nhất 40 - 50 triệu hợp tác/tháng mới mẻ đảm bảo cbà việc chi trả nợ vay và chi phí sinh hoạt hằng tháng.
Ông Nguyễn Vẩm thực Đính - Chủ tịch Hội Môi giới bất động sản Việt Nam - cho rằng, cbà việc giảm lãi suất cho vay sắm ngôi nhà có thể mang lại lợi ích nhất định trong cụt hạn, giúp giảm bớt gánh nặng tài chính cho trẻ nhỏ bé người dân. Tuy nhiên, đây chưa phải là giải pháp toàn diện để giải quyết triệt để vấn đề sở hữu ngôi nhà ở tại Việt Nam. Mấu chốt của vấn đề vẫn nằm ở giá ngôi nhà quá thấp so với thu nhập của trẻ nhỏ bé người dân, cùng với sự thiếu hụt nguồn cung ngôi nhà ở xã hội và các gói hỗ trợ vẫn chưa thực sự phát huy hiệu quả.
LCH builds strong relationships with commodity, credit, equity, fixed income, foreign exchange (FX) and rates market participants to help drive superior performance and deliver best-in-class risk management.
As a member or client, partnering with us helps you increase capital and operational efficiency, while adhering to an expanding and complex set of cross-border regulations, thanks to our experience and expertise.
Working closely with our stakeholders, we have helped the market transition to central clearing and continue to introduce innovative enhancements. Choose from a variety of solutions such as compression, sponsored clearing, credit index options clearing, contracts for differences clearing and LCH SwapAgent for managing uncleared swaps. Our focus on innovation and our uncompromising commitment to service delivery make LCH, an LSEG business, the natural choice of the world’s leading market participants globally.
